NOTRE METIER, LE CONSEIL

L'expertise du Cabinet et de ses collaborateurs se base avant tout sur le conseil

Le plus souvent, vous attendez de nous un conseil pratique, et non théorique. Pour que ce conseil soit pertinent, il se doit d’être adapté à votre situation et vos attentes.

Notre secret pour y parvenir ? Une vision complète et globale, une réflexion à vos côtés sur les sujets : familial, juridique, professionnel et fiscal. Notre objectif étant d’organiser avec vous la planification de vos objectifs long terme et de mettre en place les solutions pour y parvenir.

Nous devons arriver à une adéquation entre : votre situation, vos objectifs, les ressources dont vous disposez et les solutions et leviers à notre disposition.
UNE EQUIPE PLURIDISCIPLINAIRE

Des décisions à plusieurs pour plus de pertinence

Une démarche collégiale entre professionnels

Les deux associés du Cabinet cumulent 50 ans d’expérience et ont souhaité construire un modèle fort partant de deux constats :

1 - D’une part, un conseil sera toujours plus pertinent lorsque ce dernier découlera d’une concertation de plusieurs professionnels que d’un seul – indépendamment de l’expérience de ce dernier ;

2 - D’autre part, nous constatons systématiquement qu’en « gestion de fortune », sur les dossiers complexes et importants, c’est rarement un conseiller seul qui prend une décision. En effet, il s’agit souvent d’une concertation d’Avocat, d’Expert-comptable, de Notaire et de Conseil en Gestion de Patrimoine.​

Dans ce contexte, nous estimons que chaque dossier mérite la même qualité d’approche. La démarche du Cabinet AdriaWM est collégiale, votre Conseiller en Gestion de Patrimoine est votre binôme au quotidien mais lorsqu’il est question de stratégie, les deux associés réunissent le Conseiller en Gestion de Patrimoine ainsi que nos différents responsables métiers dans l’optique de définir une stratégie pertinente.

Un réseau d’experts

Enfin, puisque chaque dossier est différent, nous sommes entourés d’un réseau de professionnels permettant de coupler et/ou de confronter notre avis à celui d’experts et spécialistes.

Une grande force du cabinet réside en la faculté de fédérer un tel réseau et de le solliciter au gré des besoins de nos clients.
4 métiers d’experts

Créer, développer et sécuriser votre patrimoine

Une gouvernance des produits est une politique de sélection de placements et d’investissements fondée sur des critères de diagnostics stricts, qui permettent – de façon très pragmatique – de documenter pourquoi un investissement est pertinent ou pourquoi il ne l’est pas.
01.

Assurance

AdriaWM propose des solutions permettant de protéger ses clients (personnes physiques et morales) et leurs biens contre les risques financiers imprévus, ainsi que les aléas de la vie (invalidité, incapacité, maladie, décès).

AdriaWM propose également des solutions d’assurances recoupant un large éventail d’outils et de solutions, qui permettent de prévoir une somme d'argent à une personne désignée en cas de décès de l'assuré.

Une approche d’épargne axée autour des objectifs de vie, permet de mieux comprendre et de mieux préparer ces derniers à travers une démarche de long terme.
02

Banque

AdriaWM accompagne ses clients à travers ses partenaires courtiers – nous permettant de vous donner accès à l’ensemble des établissements bancaires de la place – dans le financement de leurs projets immobiliers (résidence principale et / ou résidence locative). En suivant la recherche de financement - du cahier des charges, au déblocage des fonds. Nous accordons une importance particulière à la cohérence de ces acquisitions par rapport à vos autres projets et objectifs de vie. Tout étant imbriqué à l’échelle d’un patrimoine, nos clients apprécient cette prise de hauteur.
03.

Immobilier

AdriaWM accompagne ses clients dans leurs projets de vie. L’immobilier est une classe d’actif incontournable en France pour beaucoup, puisque 2/3 du patrimoine des français repose dessus. Dans ce contexte, fort de ses nombreux partenaires immobiliers, le Cabinet AdriaWM offre à ses clients un accès très large au marché ancien comme neuf.

Le Cabinet déploie des ressources pédagogiques pour expliquer le fonctionnement de chaque investissement en fonction du / des support(s)retenu(s).

Les équipes du Cabinet s’appuient aussi sur une gouvernance précise et sur un outil développé en interne pour recueillir l’ensemble des données utiles à la réalisation d’un investissement sécurisé sur le long terme (base des notaires DVF, critères INSEE, valeurs vénales publiées chaque année).
04.

Finance

En complément de l’approche financière pure (marché côtés, et supports non-côtés) AdriaWM accorde une importance particulière à l’aspect économique, sociétal, local, et / ou social de l’investissement. Pour que la finance soit réellement utile, nous proposons à la marge et sur demande expresse et écrite de nos clients concernés, des solutions de diversification.
EN CONCLUSION
“Il est indispensable d’avoir une vision globale avec des outils adaptés et une connaissance précise des différents critères et points à analyser pour éviter les mauvaises surprises dans le temps”
Une politique de gouvernance rigoureuse pour tous ces investissements est nécessaire pour éviter les désagréments et les mauvaises surprises dans le temps. Cela justifie amplement de se faire accompagner par un professionnel qui tient compte des différents critères et points à analyser, et qui vous assure des investissements sécurisés dans le temps.
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