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La Gestion Patrimoniale : est-ce que cela me concerne ?

Vous avez vaguement entendu parler des gestionnaires patrimoniaux, mais sans savoir précisément de quoi il s’agit. Cela vous semble être une affaire d’élites, ou destiné uniquement au bon père de famille. En réalité, recevoir les bons conseils pour gérer votre argent peut tout changer, et cela devient accessible au plus grand nombre.

Voici les points essentiels à connaître, et les raisons de vous y intéresser.


Les Français et l’épargne, c’est une histoire qui dure. Et pour cause, nous avons toutes et tous de bonnes raisons de mettre de l’argent de côté. À terme, ces économies peuvent constituer une épargne de précaution, vous mettant à l’abri des coups durs.


Mais vous pouvez aller bien au-delà. Avec une stratégie d’épargne efficace, ce n’est plus une réserve de vos économies, mais un véritable patrimoine financier et immobilier que vous pouvez former sur la durée.

En ce sens, le patrimoine peut devenir un outil d’accomplissement phénoménal, et vous aider à réaliser tous vos projets : financer l’achat d’une maison, assurer les études de vos enfants, préparer des dépenses importantes 10 ans à l’avance. Tout devient possible en planifiant rigoureusement à partir des bonnes informations.


Seulement voilà. Bien investir peut demander beaucoup de temps, de connaissances, et d’énergie. C’est là qu’entre en jeu le Conseiller en Gestion de Patrimoine, ou plus simplement CGP.


Adria - Réservé aux riches ?

Un architecte pour vous aider à bâtir votre patrimoine


Le rôle du CGP sera de naviguer avec vous sur l’océan des possibilités d’épargne. Dans un premier temps, il va vous aider à clarifier vos objectifs et identifier les investissements qui vous correspondent le mieux. Selon votre âge, votre situation, et vos projets, l’étude de vos différents paramètres apportera des informations au conseiller en vue d’établir un bilan.

Une fois que votre bilan est réalisé, une équipe de spécialistes se réunit pour débattre, analyser, et sélectionner des projets d’investissements qui répondent à vos objectifs. C’est un véritable collège d’experts qui apporteront, chacun dans son domaine, une pierre à la construction de votre patrimoine.

Vos intérêts sont au centre des préoccupations de cette équipe qui les met dans la perspective long terme avec la volonté de s’assurer que dans 20 ans, vous soyez toujours satisfait des recommandations qu’elle vous apporte aujourd’hui.


Les conclusions du collège vous seront ensuite présentées ; il s’agit d’une première ébauche de votre stratégie patrimoniale personnalisée. Un plan sur-mesure, qui traduit vos projets et besoins et prépare les prochaines étapes clés avec des solutions spécifiques. Cette étape est cruciale, car vous devrez vous l’approprier en échangeant avec votre Conseiller sur vos priorités, en posant toutes vos questions sur les avantages et inconvénients des diverses solutions proposées.

Votre conseiller, comme un vrai pédagogue, devra entrer dans les détails de chaque investissement, et vous expliquer les mécanismes fondamentaux qui justifient chaque proposition. En comprenant véritablement les avantages de chacune des options et les interactions entre elles, vous pourrez faire votre choix parmi les alternatives proposées, et devenir ainsi l’auteur de votre autonomie financière.

Vous pourrez ainsi concentrer votre temps et votre énergie sur les choses qui comptent : l’élaboration de vos stratégies patrimoniales avec votre conseiller, la réflexion personnelle sur vos projets et vos priorités. Tout le reste est pris en charge par le cabinet : les démarches administratives, la gestion opérationnelle, le suivi des contrats. Finies les incertitudes sur les déclarations à faire, les frais annexes dont on ignore s’ils sont justifiés, les contacts multiples pour réaliser une opération.